An thừa nhận trước cơ quan CSĐT đã “rút ruột” tài sản thế chấp bằng cách lấy những bao hạt điều ra và thay bằng các bao vỏ hạt điều.
Ngày 30.3, Cơ quan CSĐT Bộ Công an tống đạt quyết định khởi tố bị can, thực hiện lệnh khám xét đối với Nguyễn Thanh Tiến, chuyên viên khách hàng và Bùi Minh Hải, Phó phòng khách hàng doanh nghiệp Ngân hàng thương mại cổ phần Kỹ thương VN (Techcombank), chi nhánh TP.HCM về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng; Đặng Phước An (trú H.Phước Long, tỉnh Bình Phước, Giám đốc Công ty TNHH Vân An - gọi tắt Công ty Vân An) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo thông tin ban đầu, từ năm 2008 Công ty Vân An không còn vốn để kinh doanh, không còn khả năng tài chính để hoạt động, cũng như trả các khoản nợ đã vay... nên An yêu cầu kế toán công ty lập báo cáo tài chính gian dối, thể hiện công ty kinh doanh có lãi nhằm vay vốn của một số ngân hàng, trong đó có Techcombank.
Thực tế báo cáo tài chính của Công ty Vân An nộp tại Cục Thuế tỉnh Bình Phước thể hiện doanh nghiệp này lỗ hơn 5 tỉ đồng trong năm 2008, nếu tính cả khoản nợ Techcombank và tiền lãi thì công ty này bị âm hàng chục tỉ đồng, trong khi tài sản công ty chỉ 11 tỉ đồng.
Đến tháng 3.2009, bằng thủ đoạn gian dối, Công ty Vân An đã lập hồ sơ đề nghị gia hạn hạn mức tín dụng 45 tỉ đồng và được Techcombank chi nhánh TP.HCM chấp thuận gia hạn hạn mức, giải ngân tổng cộng hơn 36 tỉ đồng. Sau đó, qua kiểm tra, cơ quan chức năng phát hiện tài sản thế chấp để vay vốn ngân hàng của công ty bị thiếu hụt hơn 20 tỉ đồng. Đặng Phước An thừa nhận trước cơ quan CSĐT đã “rút ruột” tài sản thế chấp bằng cách lấy những bao hạt điều ra và thay bằng các bao vỏ hạt điều. Đến nay, xác định tổng số dư nợ của Công ty Vân An tại Techcombank chi nhánh TP.HCM hơn 30 tỉ đồng (cả gốc và lãi) và mất khả năng trả nợ.
Cơ quan CSĐT xác định các bị can Nguyễn Thanh Tiến, Bùi Minh Hải chỉ căn cứ vào hồ sơ, chứng từ do Công ty Vân An cung cấp để ký vào biên bản kiểm tra, định giá tài sản bảo đảm, biên bản kiểm kê hàng trong kho, rồi lập hồ sơ trình cấp trên phê duyệt giải ngân mà không kiểm tra thực tế, tạo điều kiện cho An thực hiện hành vi lừa đảo.
Bình luận (0)