Năm 2003, biết Công ty P.T (Q.10, TP.HCM) đang cần vốn để triển khai một dự án mới, một người Đức đã tìm đến Công ty P.T hứa sẽ giới thiệu để một công ty tài chính của Anh cho P.T vay vốn với lãi suất hấp dẫn. Rất vui mừng, Công ty P.T đã bỏ tiền mua vé máy bay đi lại giữa hai nước Đức và Việt Nam, tiền thuê khách sạn cho ông này. Thế nhưng sau 2 năm đeo đuổi, tốn kém không ít tiền bạc mà số vốn Công ty P.T trông chờ vẫn chẳng thấy đâu...
Một trường hợp khác: Năm 2004, một bà người Úc tự xưng đại diện một tổ chức tài chính lớn đến liên hệ với UBND một thành phố phía Nam với lời hứa hẹn sẽ tài trợ cho thành
Trung tâm Thông tin tín dụng (CIC) ở 45 Lý Thường Kiệt (tầng 10), Hà Nội. Điện thoại : 04-9342319/8257956; fax: 04-8248715; e-mail: phantich@creditinfo.org.vn ; website: http://www.creditinfo.org.vn. |
Theo ông Đào Quang Thông - Phó Giám đốc CIC, những trường hợp nói trên không hiếm. Thời gian qua đã có nhiều tổ chức, cá nhân nước ngoài tiếp cận với các bộ ngành địa phương, DN trong nước hứa hẹn giới thiệu nguồn vốn rẻ, lãi suất ưu đãi, khiến không ít địa phương, bộ ngành, DN mất nhiều thời gian, tiền bạc theo đuổi. Ông Đào Quang Thông đưa ra con số khá ấn tượng: có khoảng 500 DN, cá nhân trong thời gian qua đã nhờ CIC thẩm định các đối tác nước ngoài trước khi đi đến quyết định ký hợp đồng vay vốn, liên kết, liên doanh... Kết quả có đến 59% tổ chức, cá nhân nước ngoài không có năng lực tài chính, 20% không xác định được địa chỉ, có dấu hiệu lừa đảo.
Dựa trên các thông tin như tên công ty, địa chỉ, số điện thoại, số fax, e-mail..., CIC sẽ thẩm định dựa vào hệ thống dữ liệu toàn cầu của Hãng thông tin quốc tế Dun & Bradstreet (D&B) (có trụ sở chính đóng tại Mỹ và chi nhánh ở các châu lục). Dữ liệu của D&B hiện lên đến hơn 92 triệu hồ sơ khách hàng ở trên 200 quốc gia. Kết quả thẩm định sẽ được CIC cung cấp sau 3 - 5 ngày làm việc. Mức phí thẩm định từ 60 - 150 USD (tùy theo từng quốc gia) cộng với 10% lệ phí thông tin.
Thanh Xuân
Bình luận (0)