Sau một thời gian khó phát triển thêm các nhà đầu tư mới, các sàn vàng “đẻ” thêm hình thức ủy thác đầu tư và đây chính là nguồn vốn nuôi các sàn chui những năm qua.
 Các sàn vàng dụ NĐT bằng chương trình ủy thác đầu tư với lãi suất rất cao - Ảnh: Thanh Xuân |
Không biết kinh doanh vàng, ngoại tệ (forex) trên tài khoản nhưng với mức lãi mà phía các công ty tạo lập sàn đưa ra, nhiều người vẫn rót vốn hàng trăm, hàng ngàn tỉ đồng cho những sàn chui này.
Dụ lãi suất cao
Khi được hỏi về số tiền 286 triệu đồng cách đây hơn 1 năm ủy thác cho Công ty Forex Toàn Cầu đã đòi được chưa, ông Công (TP.HCM) không khỏi ngao ngán cho biết: “Tôi không biết gì về đánh đấm vàng, ngoại tệ, không tham gia trực tiếp nhưng cũng mất tiền vì nó”. Số tiền này ông Công và bạn gái định dùng để tổ chức đám cưới nhưng khi nghe bạn gái kể có người bạn làm ở Công ty Forex Toàn Cầu thông tin công ty này mời chào gửi tiền với khoản lãi 3,5%/tháng.
“Cũng là chị em văn phòng với nhau nên tin tưởng, vả lại so với tiền lãi ngân hàng thì mức lãi này cao hơn nhiều nên tôi đồng ý”, ông Công kể và cho biết những tháng đầu công ty trả lãi đầy đủ 3,5%/tháng nhưng những tháng sau đó giảm xuống còn 3%/tháng. Đến giữa năm 2014, Tổng giám đốc Công ty Forex Toàn Cầu bỏ trốn. “Trong lúc đi tìm tổng giám đốc công ty để đòi số tiền trên thì gặp nhiều nhà đầu tư (NĐT) cũng giống mình. Trong đó tôi thấy tội nhất là trường hợp vợ chồng một bác lớn tuổi bị bệnh tiểu đường đang trong giai đoạn biến chứng, nghe lời một người cháu làm việc ở công ty này nên đã gửi số tiền lớn lên đến 1 tỉ đồng. Thôi thì bây giờ coi như là mất số tiền trên để còn tập trung vào việc kinh doanh của mình”. Chị Phương (một nhân viên văn phòng Q.3, TP.HCM) cũng rơi vào tình cảnh hơn 300 triệu đồng không cánh mà bay. Không biết gì về forex, cũng không có thời gian để tìm hiểu kênh đầu tư này, chị Phương đã thực hiện ủy quyền cho Công ty Forex Toàn Cầu số tiền trên chỉ mong mỗi tháng lấy lãi 3%/tháng nhưng rồi vốn mất, lãi mất.
Các trường hợp trên chỉ đại diện cho hàng ngàn NĐT không biết gì về forex nhưng đầu tư gián tiếp bằng cách ủy thác cho các công ty tạo lập sàn forex chui.
Mất trắng hàng ngàn tỉ đồng
Ủy thác đã khiến hàng ngàn người, mất hàng ngàn tỉ đồng vào các sàn vàng chui. Cuối tháng 5, sàn vàng BBG bị đánh sập lộ ra cả 1.000 NĐT ủy thác cho sàn này số tiền gần 600 tỉ đồng. Sở dĩ thu hút được một lượng tiền lớn từ người dân là do BBG đưa ra một mức lãi suất trả cho những người gửi tiền cao gấp 2 - 3 lần lãi suất trong hệ thống ngân hàng. Ngoài ra, BBG còn đưa ra mức hoa hồng cho nhân viên công ty, nhân viên nào thu hút người ủy thác đầu tư càng nhiều sẽ được nhận lương cao cùng với mức chi hoa hồng từ 0,1 - 0,5%/tổng doanh số.
Cách đây vài ngày, Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (C50) phối hợp Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội (C45) - Bộ Công an vừa đánh sập sàn vàng chui Công ty Thiên Việt (TP.HCM). Hàng trăm NĐT đã tham gia vào sàn vàng chui này cũng ủy thác số tiền cho công ty này lên đến 150 tỉ đồng. Trước đó, sàn vàng IMMS bị đánh sập có tới 500 NĐT tham gia vào hình thức hợp tác kinh doanh với số tiền lên đến 70 tỉ đồng mất trắng.
Ông Dương Anh Vũ, Phó phòng phân tích Công ty cổ phần kinh doanh và đầu tư vàng VN, nhận xét: Ủy thác đầu tư tiền cho những sàn vàng chui thì người gửi cần chuẩn bị tâm lý mất hết số tiền này. Bởi khi tiền được các chủ sàn đổ vào kinh doanh forex thì tỷ lệ thua chắc chắn lên gần 100%. Nhiều NĐT mất tiền khi ủy thác cho các sàn vàng ảo là lời cảnh tỉnh đối với những ai đang thực hiện hoặc có ý định ủy thác tiền cho các công ty hoạt động trong forex.
Bình luận (0)