Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền trong ngành bất động sản

REUTERS

Bộ Tài chính Mỹ dự kiến sẽ sớm đề xuất quy định chấm dứt việc người ẩn danh mua nhà cao cấp, khép lại lỗ hổng rửa tiền mà cơ quan này cho là đã để lọt lưới những tên đầu sỏ tham nhũng, khủng bố và tội phạm khác tìm cách che giấu nguồn tiền phi pháp.

Quy định được trông đợi từ lâu dự kiến sẽ buộc các chuyên gia bất động sản, như công ty bảo hiểm quyền sở hữu, phải báo cáo danh tính chủ sở hữu hưởng lợi của các công ty mua bất động sản bằng tiền mặt.

Thông tin này dự kiến sẽ được báo cáo cho Mạng lưới Thực thi luật pháp về Tội phạm Tài chính (FinCEN) trực thuộc Bộ Tài chính Mỹ, Reuters đưa tin hôm 10.8.

Lỗ hổng

Trong khi các ngân hàng từ lâu đã được yêu cầu phải tìm hiểu nguồn tiền của khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, không có quy tắc nào như vậy tồn tại trên toàn quốc đối với ngành bất động sản.

Thay vào đó, FinCEN có quy định công khai bất động sản chỉ tại vài thành phố như New York (bang New York), Miami (bang Florida) và Los Angeles (bang California). Quy định này áp dụng từ năm 2016 sau khi báo chí đưa tin gần phân nửa bất động sản cao cấp được mua bởi những công ty vỏ bọc ẩn danh.

Các nhà vận động vì sự minh bạch đã kêu gọi áp dụng quy định trên toàn quốc, khi chỉ ra trường hợp doanh nhân Trung Quốc lưu vong Quách Văn Quý. Theo các công tố viên, tỉ phú này dùng một công ty bình phong để chuyển lợi nhuận phi pháp để mua một căn biệt thự 26 triệu USD ở New Jersey vào tháng 12.2021.

Nếu ông Quách mua bất động sản tại khu Manhattan thuộc New York ở bên kia sông thì đã bị ràng buộc bởi quy định công khai danh tính. Ông Quách bác bỏ cáo buộc gian lận.

Trong khi đó, các bang như Delaware, New Mexico và Wyoming cho phép bên mua là các công ty ẩn danh và không buộc các cá nhân công khai danh tính khi lập pháp nhân. Nhiều người giàu và nổi tiếng thường sử dụng những công ty này để mua bất động sản, chủ yếu để che giấu danh tính.

Rửa tiền 2,3 tỉ USD

FinCEN sẽ đề xuất quy định mới trong tháng này, dù thời gian có thể thay đổi, theo các nguồn tin. Các nhà vận động chống tham nhũng và giới nghị sĩ đã thúc đẩy quy định trên, dự kiến sẽ thay thế hệ thống báo cáo chắp vá hiện tại.

Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen hồi tháng 3 nói rằng tội phạm trong nhiều thập niên đã ẩn danh và giấu nguồn lợi phi pháp vào bất động sản, với 2,3 tỉ USD được rửa thông qua bất động sản tại Mỹ từ năm 2015-2020.

"Đó là lý do FinCEN có bước đi quan trọng này để chính thức quy định nhằm mãi mãi loại trừ việc rửa tiền trong lĩnh vực này", theo bà Erica Hanichak thuộc tổ chức vận động FACT Coalition.

Một số nhà vận động cho rằng đề xuất trên là quá chậm. Các quan chức vào năm 2021 đã cho biết kế hoạch áp dụng quy định. Tuy nhiên, FinCEN đã phải chật vật cố gắng hoàn thành quy định liên quan nhằm vạch trần chủ sở hữu các công ty bình phong. Một nhóm nghị sĩ lưỡng đảng đã gây áp lực để FinCEN xúc tiến quy trình. Việc tranh luận đã làm chậm công việc của FinCEN về quy định báo cáo về bất động sản.

Hiệp hội Quyền sở hữu đất đai Mỹ, đại diện cho các công ty bảo hiểm quyền sở hữu, hoan nghênh quy định mới nhưng cho rằng FinCEN nên hoãn đề xuất cho đến khi hoàn thành quy định liên quan công ty bình phong. Đề xuất trên sẽ được đưa ra lấy ý kiến công chúng và những người trong ngành.