Bẫy “tiền ảo”

OTCMAX (hay VNCOINS) được quảng bá hoạt động trong các lĩnh vực: Thương mại điện tử - allunee.vn, mạng xã hội Uchat, đầu tư tài chính. Trong đó có dự án tạo sàn giao dịch OTC - TRV để kết nối người mua và người bán, khách hàng tham gia được cấp giấy chứng nhận cổ đông sở hữu cổ phiếu OTC…

Công ty này quảng cáo khi mua gói đầu tư giai đoạn 1 sẽ có 3 loại thu nhập an toàn gồm: lãi tĩnh hằng ngày (85% trong vòng 90 ngày làm việc đáo hạn hợp đồng); lãi hệ thống 10 - 30% trực tiếp, mức hoa hồng 20% đời F1 (giới thiệu người khác tham gia) hay lợi nhuận khổng lồ đến từ việc cho các DN đăng quảng cáo trên website allunee.vn và trang mạng xã hội Uchat. Cụ thể, theo nội dung chào mời của công ty, nếu khách hàng góp vốn gói đầu tư thấp nhất 5 triệu đồng thì có lợi nhuận mỗi ngày là 120.000 đồng, thực nhận là 90.000 đồng/ngày và sau 90 ngày đầu tư, tổng số tiền nhận được là 8,1 triệu đồng. Hoặc tham gia gói đầu tư 100 triệu đồng sẽ có lãi hằng ngày là 2,4 triệu đồng nhưng mức thực nhận là 1,8 triệu đồng/ngày và sau 90 ngày khách hàng sẽ nhận được 162 triệu đồng... Gói sản phẩm cao nhất lên đến 3 tỉ đồng và sau 3 tháng, khách hàng sẽ nhận được 4,86 tỉ đồng.

Sau đó nếu giới thiệu khách tham gia, người giới thiệu sẽ nhận được hoa hồng trực tiếp từ 10 - 30% tùy số tiền người đến sau nộp cho công ty. Riêng số tiền tích lũy sẽ được dùng để quy đổi ra cổ phiếu OTCMAX hoặc mua hàng trên trang điện tử allunee.vn... Tuy nhiên hiện trang web này không thể truy cập được. Hoạt động này theo phương thức kinh doanh đa cấp mặc dù công ty này không có giấy phép hoạt động đa cấp.

Theo thống kê, hiện trên thế giới có trên 1.500 loại tiền ảo khác nhau đang lưu hành; tổng giá trị vốn hóa của các đồng tiền ảo niêm yết giao dịch đến giữa tháng 6.2018 lên đến 300 tỉ USD, trong đó Bitcoin chiếm hơn 40% tổng giá trị vốn hóa (theo trang web quốc tế CoinMarrketCap.Com).

Ở VN, hoạt động giao dịch tiền ảo cuối năm 2017, đầu năm 2018 diễn biến phức tạp. Đại tá Phan Mạnh Trường, Phó cục trưởng C50, cảnh báo: “Hiện nay, các vụ lừa đảo bằng cách kinh doanh đa cấp biến tướng dưới hình thức đầu tư, huy động tài chính, kêu gọi hàng chục ngàn người tham gia đầu tư vào loại hình được cho là “siêu lợi nhuận” này ngày càng nhiều. Người dân cần phải tỉnh táo khi tham gia các loại hình đầu tư này”. Gần đây, hơn 32.000 người tố cáo bị lừa thông qua mô hình đầu tư tiền ảo iFan, Pincoin với thiệt hại lên đến 15.000 tỉ đồng đã xảy ra tại TP.HCM.

Trả lời Thanh Niên ngày 20.7, một lãnh đạo của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết các loại tiền ảo tương tự khác không phải là tiền tệ và phương thức thanh toán hợp pháp tại VN. Việc phát hành, cung ứng, sử dụng các loại tiền ảo tương tự khác làm phương tiện thanh toán là hành vi bị cấm tại VN.

Liên quan đến vụ án Nguyễn Hữu Tiến huy động hàng trăm tỉ đồng của nhà đầu tư và hứa hẹn lãi suất 1,8%/ngày, chuyên gia tài chính TS Nguyễn Trí Hiếu, người từng có nhiều năm làm việc tại Mỹ, nhận xét không lĩnh vực với hoạt động nào mà lại có được mức lợi nhuận khủng khiếp như vậy. Hiện lãi gửi tiết kiệm kỳ hạn 1 tháng chỉ 4 - 5%/năm, kỳ hạn dài trên 12 tháng cũng chỉ khoảng 7 - 8%/năm; các doanh nghiệp làm ăn tốt lắm cũng chỉ có mức lãi 10 - 30%/năm. Còn với mức lãi 1,8%/ngày, tương đương 657%/năm chắc chắn là lừa đảo. “Đây chỉ là mánh lới lừa đảo, các đối tượng này thường đánh vào lòng tham của những nhà đầu tư thiếu hiểu biết. Họ dùng tiền của người đến sau trả cho người đến trước 1 - 2 tháng. Sau một thời gian thì ôm tiền bỏ chạy, chết cả người trước lẫn người sau”, ông Hiếu nói.

Luật sư Trương Thanh Đức, Chủ tịch Hội đồng thành viên Công ty luật sư Basico, cho biết không ở đâu và không bao giờ có một hình thức đầu tư nào mà mang lại lợi nhuận “trên trời” như vậy. “Với tiền ảo không có hành lang pháp luật bảo vệ, đầu tư rủi ro, họ chỉ đưa ra làm mồi nhử để lừa lấy tiền của nhà đầu tư dùng vào các việc khác mà thôi”, luật sư Đức cảnh báo.