Hồ Minh Hậu và vợ là Phạm Thị Ái Loan đã đứng ra thành lập nhiều doanh nghiệp xuất khẩu cà phê và lập nhiều văn phòng đại diện ở các tỉnh ĐBSCL, TP.HCM, Hà Nội... rồi phân công nhau làm giám đốc, dùng những hợp đồng mua bán cà phê với số lượng khai “khống” 5.000 tấn để thế chấp vay vốn ngân hàng. Với thủ đoạn đó, Hậu và Loan đã vay 400 tỉ đồng của Chi nhánh Ngân hàng liên doanh Việt - Nga, TP.HCM; Ngân hàng Đầu tư và Phát triển (BIDV) Bình Định - Phú Yên, một ngân hàng ở Hà Nội, một ngân hàng ở ĐBSCL và Vietcombank - Chi nhánh KCN Bình Dương (không phải là Chi nhánh Ngân hàng Vietcombank Bình Dương).
Cách thức lừa đảo của vợ chồng Hậu-Loan khá đơn giản: sau khi đem toàn bộ hồ sơ 5.000 tấn cà phê “ảo” vay của ngân hàng này, rồi lấy lý do phải hoàn chỉnh một số thủ tục pháp lý, mượn lại hồ sơ để bổ sung; nhưng thực chất Hậu - Loan tiếp tục dùng hồ sơ đó thế chấp vào ngân hàng khác để vay vốn. Ngoài ra, vợ chồng Hậu còn dùng một số tài sản khác chưa hoàn tất thủ tục pháp lý hoặc các hợp đồng mua bán khống nhằm phục vụ cho ý đồ lừa đảo ngân hàng.
Vụ việc chỉ bị phát hiện khi các ngân hàng không liên lạc được với vợ chồng Hậu - Loan. Một số ngân hàng đã đi xác minh và thu hồi công nợ. Mãi khi biết vợ chồng này đã bỏ trốn, các ngân hàng mới đi tố cáo với cơ quan điều tra.
Một nguồn tin cho biết, trong các khoản vay, một số ngân hàng còn cho doanh nghiệp của Hậu và Loan vay cả khoản vay hưởng lãi suất 4% theo gói kích cầu của Chính phủ. Qua kiểm tra cho thấy, quy trình lập hồ sơ vay được các ngân hàng thực hiện rất sơ sài, thậm chí nhiều hồ sơ mới đọc qua đã biết có “vấn đề” nhưng vẫn cho vay trót lọt. Hầu hết các cán bộ tín dụng chỉ thẩm định tài sản trên sổ sách, chứng từ, không kiểm tra tại kho, do đó ngay từ đầu đã không phát hiện ra hành vi gian dối của vợ chồng Hậu - Loan.
Hiện cơ quan điều tra đang làm rõ vai trò, trách nhiệm các ngân hàng trong vụ việc này.
Bảo Thiên
Bình luận (0)