Yên tâm khi quản lý tài sản bằng dịch vụ

Quản lý tài sản là một dịch vụ tài chính không còn xa lạ với người dân tại các nước phát triển. Khi thu nhập và tài sản tích lũy tăng lên, nhu cầu bảo toàn và gia tăng tài sản sẽ trở thành nhu cầu thiết yếu. 

Thay vì tự thân, nhiều người chọn giải pháp đơn giản hơn là sử dụng dịch vụ quản lý tài sản tại các tổ chức chuyên nghiệp. Ở Việt Nam, nơi có tốc độ tăng trưởng tài sản tài chính cá nhân vượt xa các nước châu Á khác trong vòng một thập kỷ qua, tất cũng phát sinh nhiều nhu cầu về quản lý tài sản. Làm thế nào để người dân yên tâm giao tài sản cho bên thứ 3 quản lý, là câu hỏi mà các bên dịch vụ quản lý tài sản sẽ phải giải đáp cho khách hàng trong thời gian tới.

Theo dự báo của McKinsey, Việt Nam sẽ trở thành thị trường tư vấn tài chính cá nhân trị giá khoảng 600 tỉ USD vào năm 2027, tương ứng với tốc độ tăng trưởng hơn 11%/năm từ mức 360 tỉ USD vào cuối năm 2022.

HÂN HÂN

Tài sản tài chính cá nhân đã tăng lên đáng kể, từ đó phát sinh nhu cầu cao về quản lý tài sản, tập trung tư vấn tài chính theo nhu cầu phục vụ cho khách hàng cá nhân. Dịch vụ quản lý tài sản có thể bao gồm cả tư vấn đầu tư, hướng dẫn thuế, lên kế hoạch bất động sản, kế hoạch nghỉ hưu, thừa kế và thậm chí hỗ trợ pháp lý. Tại mỗi quốc gia, dịch vụ quản lý tài sản có thể cung cấp những dịch vụ hoặc sản phẩm đầu tư khác nhau, nhưng có một điểm chung là đều hướng đến việc cung cấp giải pháp tài chính được cá nhân hóa tuyệt đối với lộ trình rõ ràng cho khách hàng.

Nhận thấy tiềm năng và cơ hội to lớn đó, các đơn vị trong nước gồm ngân hàng và công ty tài chính đã nhanh chóng triển khai các giải pháp quản lý tài sản. Thông qua dịch vụ chuyên nghiệp, tài sản của khách hàng không chỉ an toàn mà còn gia tăng theo từng năm.

Đơn cử như danh mục đầu tư của Công ty TNHH Quản lý Quỹ Thành Công, gọi tắt là TCAM, trong 5 năm gần nhất đạt tỉ suất lợi nhuận trung bình 20%/năm. Con số này minh chứng cho tiềm năng to lớn về lợi ích khi để các tổ chức chuyên nghiệp quản lý tài sản.

Việc sử dụng dịch vụ quản lý tài sản để bảo vệ và gia tăng tài sản đã trở thành xu thế tất yếu, không chỉ dành cho giới nhà giàu mà tiến tới phổ cập cho tất cả những người có nhu cầu hoạch định và tối ưu hóa dòng tiền. Đặc biệt là khi nền kinh tế có nhiều biến động, thay vì tự đầu tư và đối mặt với nhiều rủi ro thua lỗ, khách hàng có thể lựa chọn giải pháp nhận tư vấn chuyên môn của dịch vụ quản lý tài sản từ các tổ chức chuyên nghiệp. Điều này không chỉ giúp cho khách hàng chủ động bảo toàn và gia tăng tài sản, mà còn tiết kiệm thời gian và công sức.

Bên cạnh đó, với sự phát triển của thị trường đầu tư và công nghệ số, dịch vụ quản lý tài sản được đánh giá là nhiều tiềm năng phát triển và ngày càng phù hợp với người dân trên hành trình tích lũy tài chính cá nhân. Do đó, hiện nay đang là thời điểm vàng để tìm đến các dịch vụ quản lý tài sản chuyên nghiệp.