Chiều 29.11, 20 bị cáo nguyên là cán bộ, nhân viên Ngân hàng TMCP Đông Á (DAB) giúp sức nguyên Tổng giám đốc DAB Trần Phương Bình, gây thiệt hại cho DAB hơn 3.608 tỉ đồng lần lượt được HĐXX thẩm vấn công khai tại tòa.
20 bị cáo gồm: Nguyễn Thị Kim Xuyến (60 tuổi, Phó tổng giám đốc DAB), Nguyễn Thị Ngọc Vân (nguyên Phó tổng giám đốc, Phó chủ tịch HĐTD DAB), Nguyễn Đức Vinh (nguyên Trưởng phòng ngân quỹ Hội sở DAB), Đỗ Thanh Hùng (nguyên Thủ quỹ Hội sở DAB), Nguyễn Thị Kim Loan (nguyên Trưởng phòng kinh doanh Hội sở DAB), Nguyễn Thị Ái Lan (nguyên Trưởng phòng quản lý tài sản nợ và thuộc khối kinh doanh nguồn vốn DAB), Nguyễn Đức Tài (nguyên Giám đốc DAB Sở giao dịch) và 13 đồng phạm khác thuộc DAB sở giao dịch và DAB chi nhánh Đinh Tiên Hoàng.
HĐXX xét hỏi bị cáo Nguyễn Thị Kim Xuyến - nguyên Phó tổng giám đốc của DAB, thành viên HĐQT DAB. Xuyến được xác định là bị cáo đồng phạm với vai trò giúp sức tích cực cho Trần Phương Bình.
Theo cáo trạng, Xuyến phạm tội “lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản” về hành vi: chiếm đoạt 40 tỉ đồng của DAB khi DAB cho Cao Ngọc Huy vay 270 tỉ đồng; đồng phạm giúp sức cho Trần Phương Bình chiếm đoạt của DAB hơn 486 tỉ đồng trong việc thu chi khống mua cổ phần DAB.
Ngoài ra, Xuyến còn phạm tội “cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” về hành vi: xuất khẩu vàng và kinh doanh vàng tài khoản trái phép gây thiệt hại hơn 611 tỉ đồng, chi lãi suất ngoài gần 468 tỉ đồng và chi sai nguyên tắc 9,3 tỉ đồng để mua trụ sở làm việc cho DAB Chi nhánh Nam Định, gây thiệt hại cho DAB tổng số hơn 1.088 tỉ đồng.
Theo đó, cáo trạng xác định bị cáo Xuyến phải chịu trách nhiệm cá nhân về số tiền chiếm đoạt 40 tỉ đồng, liên đới cùng Trần Phương Bình trong việc gây thiệt hại cho DAB số tiền hơn 1.574 tỉ đồng.
Tại tòa, Xuyến thừa nhận hành vi phạm tội, riêng việc chi lãi suất ngoài hơn 468 tỉ đồng, Xuyến khai bị cáo không chỉ đạo trực tiếp bị cáo Ái Lan, mà Xuyến chỉ đạo trực tiếp nhân viên phòng nguồn vốn. Trong khi đó, cáo trạng nêu bị cáo Xuyến trực tiếp chỉ đạo và giao cho Nguyễn Thị Ái Lan.
Trong quá trình điều tra và truy tố, bị cáo Ái Lan không thừa nhận chỉ đạo việc chi lãi ngoài. Vì vậy, bị cáo Ái Lan cũng được cách ly tại trại tạm giam cùng Vũ “nhôm” trong khi phiên tòa đang xét hỏi Trần Phương Bình và những bị cáo khác.
Đối với bị cáo đồng phạm còn lại, các bị cáo đều thừa nhận hành vi phạm tội theo cáo trạng truy tố. Theo đó, đa số các bị cáo đều khai “biết sai nhưng lệnh cấp trên, phải thực hiện”.
Chủ tọa ghi nhận các trình bày, lời khai của những bị cáo này tại tòa và cho biết nếu các bị cáo có tội thì trong khi nghị án sẽ xem xét.
Ngày mai (30.11), HĐXX sẽ bắt đầu thẩm vấn Vũ “nhôm” và Nguyễn Thị Ái Lan (nguyên Trưởng phòng quản lý tài sản nợ DAB)
|
Khách hàng bỏ đi buộc phải chi lãi ngoài
Về lý do phải chi lãi ngoài, tại tòa, Bình và Xuyến khai khoảng năm 2011, DAB xuất hiện hiện tượng khách hàng rút vốn, phòng nguồn vốn DAB tìm hiểu lý do, được biết khách hàng rút tiền gửi tại DAB để gửi tổ chức tín dụng khác với mức lãi suất cao hơn. Vì Vậy, Bình, Xuyến, Ái Lan thống nhất phương án DAB phải chi lãi suất vượt trần, trái quy định của Ngân hàng nhà nước để huy động vốn.
Theo cáo trạng, mức lãi suất ngoài do Xuyến và Lan chỉ đạo, dao động từ 1,2%/năm đến 2,8%/năm. Tỉ lệ chi lãi suất ngoài tăng cao vào các năm 2011, 2012 và giảm dần vào các năm 2013, 2014, đến năm 2015 là thấp nhất (chỉ từ 0,3 đến 1%/năm). Đến ngày 8.4.2015, DAB không thực hiện chi lãi suất ngoài nữa.
Tiền chi lãi ngoài được chuyển tiền vào tài khoản thẻ, chuyển tiền nhanh cho cá nhân do đơn vị kinh doanh chỉ định hoặc phát tiền mặt cho các đơn vị kinh doanh tại hội sở.
Từ tháng 3.2011 đến ngày 7.4.2015, DAB chuyển tiền chi lãi ngoài 437 tỉ đồng và 650 lượng vàng (tương đương 30 tỉ đồng), tổng cộng hơn 468 tỉ đồng cho 219 đơn vị kinh doanh.
|
Bình luận (0)