Ngày 25.4, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên cho biết đã có kết luận điều tra và chuyển hồ sơ sang Viện KSND tỉnh Phú Yên đề nghị truy tố 8 bị can trong vụ án vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng xảy ra từ năm 2009 - 2010 tại Ngân hàng Thương mại cổ phần đầu tư và phát triển Việt Nam chi nhánh Phú Yên (BIDV Phú Yên).
Trong đó, 7 bị can ở BIDV Phú Yên, gồm: Nguyễn Công (67 tuổi, cựu giám đốc, chủ tịch Hội đồng tín dụng), Nguyễn Văn Tuyến (65 tuổi, cựu phó giám đốc), Nguyễn Duy Sinh (50 tuổi, cựu phó giám đốc), Nguyễn Phú Phong (48 tuổi, cựu trưởng phòng Quan hệ khách hàng 1), Lê Tấn Đức (47 tuổi, cựu phó trưởng phòng Quản lý rủi ro), Võ Hồng Phong (42 tuổi, cựu cán bộ phòng Quan hệ khách hàng 1), Nguyễn Đại Hòa (44 tuổi, nguyên quyền trưởng phòng Quản trị tín dụng).
Bị can còn lại là Nguyễn Thành Hiếu (45 tuổi, ở TP.HCM), giám đốc Công ty Hiếu Anh.
Các bị can này cùng bị truy tố về hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Khắc phục sai phạm bằng cách cho vay để thu hồi nợ
Theo kết luận điều tra, năm 2008 và 2009, Công ty CP Xuất nhập khẩu nông thổ sản An Bình (Công ty An Bình) do ông Hồ Minh Hậu (ủy viên hội đồng quản trị, là người toàn quyền chỉ đạo các hoạt động kinh doanh của công ty) chỉ đạo đã vay 312 tỉ đồng tại BIDV Phú Yên.
Tài sản đảm bảo để vay số tiền trên là hàng sắn lát của Công ty An Bình và 11 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ). Trong đó, 8 sổ đỏ của Nguyễn Thành Hiếu (Giám đốc Công ty Hiếu Anh), 2 sổ của Trần Ngọc Hưng (ở Đồng Nai ) và 1 sổ của Trần Đình Hoàng (ở Đồng Nai, Giám đốc Công ty Thanh Quang).
BIDV Phú Yên tự định giá 11 sổ đỏ này hơn 87,76 tỉ đồng.
BIDV chi nhánh Phú Yên
ĐỨC HUY
Trong suốt quá trình vay, dù nhiều lần hứa hẹn nhưng đến tháng 9.2009, Hậu và Công ty An Bình vẫn không thực hiện được việc sang tên 11 sổ đỏ nêu trên cho Hậu nên không thể đăng ký giao dịch bảo đảm, không hoàn thành thủ tục thế chấp để đảm bảo khoản vay tại BIDV Phú Yên.
Tháng 12.2009, Hậu bỏ trốn. Số nợ mà Công ty An Bình nợ BIDV Phú Yên đến thời điểm này là 62 tỉ đồng nợ gốc và gần 1,27 tỉ đồng nợ lãi, không đủ pháp lý để phát mại tài sản 11 sổ đỏ thu hồi nợ.
Nguyễn Công (với tư cách là giám đốc, chủ tịch Hội đồng tín dụng BIDV Phú Yên) và Nguyễn Tiếp, Giám đốc Công ty An Bình, rà soát công nợ phải thu, phải trả, kết quả xác định Nguyễn Thành Hiếu, Trần Đình Hoàng, Trần Ngọc Hưng có nợ Hậu nên thống nhất sẽ thu nợ vay Công ty An Bình qua 3 người này.
Trong tháng 12.2009, Nguyễn Công đưa ra chủ trương cho Hiếu, Hoàng, Hưng vay để thu hồi nợ của Công ty An Bình và chỉ đạo các cán bộ dưới quyền gồm: Tuyến, Sinh, Phú Phong, Đức, Hòa và Hồng Phong thực hiện.
Thực hiện chỉ đạo của Nguyễn Công, Phú Phong và Hồng Phong làm việc với Hiếu, Hoàng, Hưng. Kết quả, Hiếu, Hoàng Hưng đều đồng ý sử dụng lại 11 sổ đỏ mà Hậu đã giao cho BIDV Phú Yên làm tài sản đảm bảo, tiếp tục vay vốn rồi chuyển trả cho Công ty An Bình, để ngân hàng này thực hiện thu hồi nợ.
Sau đó, BIDV Phú Yên đã cho Công ty của Hiếu Anh của Hiếu vay 55 tỉ đồng, Công ty Thanh Quang của Hoàng vay 48 tỉ đồng và cá nhân Hưng vay 5 tỉ đồng. BIDV Phú Yên đã thu một phần từ số tiền mà 2 công ty và 1 cá nhân nêu trên vừa được cho vay để giải quyết khoản nợ gốc 62 tỉ đồng của Công ty An Bình.
Đến ngày 10.8.2010, Nguyễn Công báo cáo BIDV Việt Nam số nợ gốc của Công ty An Bình đã giải quyết xong, phần lãi được miễn giảm.
Sau đó, cả 3 trường hợp được BIDV Phú Yên cho vay đều không thực hiện nghĩa vụ trả nợ.
Đến tháng 6.2015, BIDV đã phát mãi tài sản Công ty Thanh Quang của Hoàng, thu về hơn 49 tỉ đồng (đủ gốc và một phần lãi).
Đối với Công ty Hiếu Anh của Hiếu và Hưng, quá trình cho vay, BIDV Phú Yên thực hiện không đúng quy định về cho vay trong việc thẩm định phương án vay vốn và giá trị tài sản đảm bảo. Vì vậy, khi phát mại tài sản đảm bảo của Công ty Hiếu Anh và cá nhân Hưng vẫn không thu hồi đủ số tiền cho vay, gây thiệt hại cho BIDV Phú Yên hơn 34 tỉ đồng.
Xử lý trách nhiệm người có liên quan
Liên quan đến vụ việc này, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên đã kiến nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, xử lý trách nhiệm hành chính đối với các cá nhân là thành viên tổ giám định lại lần một theo quy định.
Ngoài ra, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên kiến nghị BIDV Việt Nam xem xét, xử lý trách nhiệm của những cá nhân có hành vi vi phạm về cho vay nhưng chỉ giữ vai trò thứ yếu, giúp việc, thực hiện theo sự chỉ đạo của cấp trên, không quyết định dẫn đến việc cho vay và thực hiện việc giảm giá trị tài sản đảm bảo cho vay trong vụ án nói trên.
Trong quá trình điều tra, Nguyễn Thành Hiếu, Giám đốc Công ty Hiếu Anh, còn có hành vi làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức. Đến nay, thời hạn điều tra vụ án sắp hết, không thể hoàn thành sớm việc điều tra đối với hành vi này nên Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên sẽ tách hành vi này để tiếp tục điều tra làm rõ.
Bình luận (0)