Giám đốc ngân hàng lừa nhân viên lấy hàng chục tỉ đồng

Theo đó, các bị can nguyên là lãnh đạo chi nhánh Bạc Liêu gồm: Võ Thành Công (giám đốc), Trần Quốc Thống (phó giám đốc) và Phạm Xuân Hưng (nguyên giám đốc phòng giao dịch Hoàng Văn Thụ) cùng bị truy tố tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Năm bị can khác nguyên là cán bộ, nhân viên các bộ phận nghiệp vụ bị truy tố tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Theo cáo trạng, tháng 1.2013, Võ Thành Công vay 5 tỉ đồng của ông Trần Thanh Hậu (kế toán trưởng Công ty xổ số kiến thiết Bạc Liêu), lãi suất 9%/tháng. Đến hạn không có tiền trả, Công chỉ đạo Trần Quốc Thống đến Công ty xổ số kiến thiết Bạc Liêu mượn 4 quyển sổ tiết kiệm với lý do để phục vụ cho việc kiểm tra, đối chiếu số dư sổ tiết kiệm.

Sau đó, Công đưa 4 quyển sổ tiết kiệm cho nhân viên dưới quyền nói đây là khách quen dùng sổ tiết kiệm để cầm cố và yêu cầu nhân viên làm hồ sơ cho vay 5 tỉ đồng, làm xong hồ sơ đưa lại cho Công để mang cho khách hàng ký. Sau khi nhân viên làm xong giao lại hồ sơ cho vay, Công đã giả mạo chữ ký người có tên trong hợp đồng rồi đưa hồ sơ cho thủ quỹ chi 5 tỉ đồng để mang đi trả cho ông Hậu.

Đối với bị can Trần Quốc Thống, từ tháng 2.2012 đến 20.6.2013 đã nhiều lần giao cho nhân viên lấy tên và thông tin sổ tiết kiệm mang tên ông Thái Phước Hà là đại lý Công ty xổ số kiến thiết Bạc Liêu lưu tại chi nhánh để cầm cố, lập hồ sơ 10 hợp đồng tín dụng để Thống vay gần 60 tỉ đồng từ phòng giao dịch Hoàng Văn Thụ.

Quá trình vay, Thống nói dối với nhân viên của phòng người cầm cố là khách hàng thân thiết nên các hồ sơ thủ tục đưa cho Thống để mang trực tiếp cho khách hàng. Trên thực tế Thống đã ký giả tên của khách hàng và nhận số tiền nói trên. Đến tháng 1.2014, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Bộ Công an khởi tố vụ án, Thống đã trả, tất toán được 8 hợp đồng tín dụng với số tiền 40,4 tỉ đồng, còn chiếm đoạt 12,5 tỉ đồng. Số tiền lấy từ VAB, Thống đã sử dụng cho người khác vay lại để lấy lãi. Cũng với thủ đoạn tương tự, Phạm Xuân Hưng đã chiếm đoạt của Ngân hàng VAB chi nhánh Bạc Liêu số tiền hơn 2,4 tỉ đồng.

Cáo trạng xác định, các bị can Trần Công Thuần, Đặng Thị Bích, Lê Thị Mỹ Diễm, Võ Anh Trung và Mã Ngọc Kim Chi là cán bộ tín dụng và thủ quỹ thuộc VAB chi nhánh Bạc Liêu đã vi phạm việc làm hồ sơ tín dụng không giao dịch trực tiếp với khách hàng; không có sổ tiết kiệm nhưng vẫn lập phiếu nhập ngoại bảng tài sản vào máy; không lưu giữ tài sản vào kho quỹ; không chi tiền trực tiếp cho khách hàng; giải ngân không đủ thủ tục...