Ngày 7.9, Công an TP.HCM cho biết vừa triệt phá một đường dây "xe ngân" quy mô lớn, chuyên thuê người dựng hồ sơ giả để vay mua ô tô trả góp rồi mang xe đi tẩu tán, chiếm đoạt tài sản của ngân hàng.
Công an TP.HCM vừa triệt phá một đường dây "xe ngân" quy mô lớn
ẢNH: CÔNG AN CUNG CẤP
Theo đó, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TP.HCM đã khởi tố, bắt tạm giam 6 bị can liên quan đến đường dây "xe ngân" hoạt động với thủ đoạn tinh vi, có tổ chức chặt chẽ.
Các bị can bị khởi tố về tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản", gồm: Lê Hiền Anh (28 tuổi, ở tỉnh Khánh Hòa), Nguyễn Trần Bảo Trân (34 tuổi, ở phường Tân Sơn Nhất, TP.HCM), Nguyễn Thanh Hải (23 tuổi, ở tỉnh Tây Ninh), Nguyễn Hoàng Nam (34 tuổi, ở TP.Đồng Nai), Đào Thanh Sang (28 tuổi, tỉnh Đồng Tháp) và Lê Quốc Khánh (24 tuổi, ở tỉnh Tây Ninh). Các quyết định tố tụng đã được Viện KSND Khu vực 7 phê chuẩn.
Theo điều tra ban đầu, từ cuối năm 2025, các đối tượng móc nối qua mạng xã hội để tổ chức hoạt động vi phạm. Nhóm này ban đầu tìm kiếm người có nhu cầu mua lại "xe ngân" (phương tiện đang thế chấp ngân hàng, không có giấy đăng ký xe bản chính) với giá rẻ. Người mua thỏa thuận trước dòng xe, giá cả và chuyển tiền chi trả khoảng 30% giá trị xe, các khoản thuế phí lăn bánh, gốc - lãi 3 tháng đầu cùng tiền hoa hồng cho nhóm.
Sau khi chốt người mua, nhóm mới tìm người đứng tên làm hồ sơ vay mua ô tô trả góp, hứa trả thù lao từ 80 - 100 triệu đồng sau khi giao xe.
Những người được thuê đứng tên hầu hết không có việc làm và năng lực tài chính. Để được duyệt vay, nhóm làm giả toàn bộ hợp đồng lao động, bảng lương, sao kê tài khoản và mượn địa điểm kinh doanh để chụp ảnh phục vụ thẩm định.
Không chỉ chuẩn bị giấy tờ giả, các đối tượng còn xây dựng "kịch bản thẩm định" chi tiết. Khi cán bộ ngân hàng gọi điện hoặc kiểm tra thực tế, người vay được mớm sẵn câu trả lời để tạo vỏ bọc có thu nhập ổn định. Tin vào hồ sơ dàn dựng, phía ngân hàng đã giải ngân cho đơn vị bán xe.
Ngay khi nhận ô tô, nhóm không bàn giao cho người vay sử dụng mà chuyển thẳng đến nơi người mua đã chờ sẵn. Đáng chú ý, các đối tượng chủ động đóng tiền gốc và lãi 3 tháng đầu nhằm tránh phát sinh nợ xấu tức thì, kéo dài thời gian để phương tiện tiếp tục được mua bán, sang tay lòng vòng.
Trong đường dây, Lê Quốc Khánh là người đứng tên vay; Trân và Nam phụ trách thủ tục, làm giả hồ sơ và kịch bản thẩm định; Hiền Anh chịu trách nhiệm tìm khách mua xe, thu tiền và chia chác.
Công an TP.HCM khuyến cáo người dân tuyệt đối không vì khoản tiền công trước mắt mà đứng tên vay vốn, mua xe giùm người khác. Trường hợp biết hồ sơ gian dối nhưng vẫn tiếp tay sẽ bị xử lý hình sự.
Đồng thời, người dân cần cẩn trọng trước các loại "xe ngân", xe trả góp bán lại giá rẻ bất thường không có đăng ký gốc vì tiềm ẩn rủi ro pháp lý nặng nề. Vụ án đang tiếp tục được mở rộng điều tra.
Bình luận (0)