Lời khai của nhân viên ngân hàng trong vụ 'siêu lừa' chiếm đoạt 433 tỉ đồng

Chiều 10.3, sau hơn 1 ngày làm việc, đại diện Viện KSND TP.Hà Nội hoàn tất công bố bản cáo trạng dài hơn 170 trang, truy tố 26 bị cáo trong vụ "siêu lừa" Nguyễn Thị Hà Thành (38 tuổi, trú tại Hà Nội) chiếm đoạt 433 tỉ đồng của 3 ngân hàng và nhiều cá nhân. HĐXX bắt đầu xét hỏi đối với các bị cáo.

Vụ án này, ngoài Nguyễn Thị Hà Thành bị cáo buộc tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, 17 bị cáo là cựu cán bộ, nhân viên thuộc 3 ngân hàng NCB, VietABank và PVcombank cũng phải hầu tòa vì có trách nhiệm liên quan.

DANH LAM

Theo cáo trạng, bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành cùng đồng phạm thực hiện 27 vụ lừa đảo. Từ năm 2016 - 2018, bị cáo Thành kinh doanh thua lỗ nên nhiều lần vay tiền với lãi suất cao của các cá nhân dưới hình thức vay của người sau trả cho người trước.

Ban đầu, bị cáo Thành trả nợ đúng hạn nên tạo được lòng tin với người cho vay và cán bộ ngân hàng. Đồng thời, thông qua mối quan hệ xã hội, bị cáo Thành tìm được nhiều người đến ngân hàng gửi tiết kiệm với số tiền lớn. Bị cáo Thành sau đó lấy tư cách cá nhân hoặc nhờ người khác đứng tên trên các hợp đồng tín dụng, vay các ngân hàng với số tiền lớn, nên các ngân hàng đều coi người phụ nữ này là khách VIP.

Tháng 6.2018, bị cáo Thành mất khả năng thanh toán các khoản nợ đến hạn nên nhiều lần thực hiện các hành vi gian dối, nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng và các cá nhân.

DANH LAM

Tại NCB, bị cáo Thành vay của ông Đặng Nghĩa Toàn (trú tại Hà Nội) 50 tỉ đồng bằng hình thức yêu cầu ông Toàn gửi tiền vào 4 sổ tiết kiệm rồi đưa sổ cho bị cáo giữ. Tiếp đó, bị cáo Thành và đồng phạm lợi dụng sự tin tưởng và thiếu trách nhiệm của nhân viên ngân hàng trong hoạt động cấp tín dụng, giải ngân để ký giả chữ ký của ông Toàn (hợp đồng cầm cố tiền gửi), từ đó chiếm đoạt của NCB 47,5 tỉ đồng.

Khai trước tòa, bị cáo Nguyễn Hồng Trung (cựu chuyên viên cao cấp, Trung tâm giao dịch Vạn Xuân, NCB) cho biết, bị cáo Thành vay thế chấp nên chỉ cần thẩm định tài sản thế chấp đó 1 lần. Các lần sau, bị cáo Trung không thẩm định lại, "cứ thế ký". Bị cáo Trung cho rằng mình không làm sai vì đó là quy định của ngân hàng.

Bị cáo Trung bị xác định không đi gặp chủ tài sản thế chấp là ông Toàn để xác nhận ông này có muốn dùng sổ tiết kiệm để thế chấp hay không, cũng không nắm thông tin công ty của bị cáo Thành đã bị thu hồi giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp và ngừng hoạt động.

Về phía mình, bị cáo Trần Thị Hoa (cựu Phó giám đốc chi nhánh Hà Nội, NCB) khai được bị cáo Trung trình duyệt cấp tín dụng cho công ty của bị cáo Thành vay, cũng không kiểm tra, phát hiện vi phạm. Các bị cáo cho rằng chỉ có lỗi trong việc không phát hiện công ty của bị cáo Thành đã ngừng hoạt động, chứ không vi phạm quy định hoạt động của ngân hàng.

DANH LAM

Tại PVComBank, bị cáo Thành cũng vay của ông Toàn 52 tỉ đồng bằng hình thức yêu cầu ông Toàn gửi tiền vào 3 sổ tiết kiệm rồi đưa sổ cho mình giữ. Với thủ đoạn tương tự như tại NCB, bị cáo Thành lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa, biên bản đối chiếu công nợ, ký giả chữ ký của ông Toàn… qua đó chiếm đoạt của PVB 49,4 tỉ đồng.

Khai trước tòa, cựu Giám đốc phát triển khách hàng miền Bắc Đỗ Minh Đức nói khi bị cáo Thành muốn làm hồ sơ vay vốn từ sổ tiết kiệm 52 tỉ đồng gửi tại PVcomBank, bị cáo Minh giao ông Bùi Văn Tuấn (cựu nhân viên PVComBank) gặp ông Toàn để xác minh. Ông Tuấn sau đó báo cáo hồ sơ đầy đủ nên ông Đức ký phê duyệt tờ trình cấp tín dụng và giải ngân cho bị cáo Thành.

Bị cáo Đức cũng khai không biết việc ông Tuấn không gặp được ông Toàn, không biết việc ông Tuấn để bị cáo Thành giả mạo chữ ký đại gia này trong hồ sơ. Mọi việc do bị cáo tin tưởng cấp dưới.

Tuy nhiên, khi đối chất, ông Tuấn phủ nhận lời khai của ông Đức, khẳng định đã báo cáo và được ông Đức đồng ý. Ông Đức thì cho rằng lời khai của ông Tuấn là gian dối, đồng thời nói chỉ thiếu trách nhiệm chứ không vi phạm quy định gì của ngân hàng, mong muốn được thay đổi sang tội danh nhẹ hơn.

Sáng mai 11.3, phiên tòa tiếp tục làm việc.