Phạm Công Danh đòi được trả 114 bất động sản

Trong 2 ngày qua (18 - 19.11), HĐXX của TAND TP.HCM xét xử giai đoạn 2 vụ án Hứa Thị Phấn và các đồng phạm gây thiệt hại cho TrustBank 1.338 tỉ đồng, dành thời gian để các luật sư thẩm vấn người có quyền và nghĩa vụ liên quan về khoản tiền 3.658 tỉ đồng và 114 bất đồng sản. Đây là chuyển giao quyền và nghĩa vụ theo thỏa thuận trong hợp đồng chuyển nhượng giữa bị án Phạm Công Danh và bị cáo Hứa Thị Phấn.

Theo cáo trạng của giai đoạn 2 vụ án, Hứa Thị Phấn và 5 đồng phạm gây thiệt hại cho ngân hàng Đại Tín (Trustbank, nay là CB Bank) hơn 1.338 tỉ đồng.  

Tại phiên tòa, các luật sư làm rõ vấn đề quyền và nghĩa vụ của Phạm Công Danh trong việc nhận chuyển nhượng 84,92% cổ phần Trustbank của Hứa Thị Phấn.

Các luật sư của Phạm Công Danh đặt vấn đề, theo thỏa thuận các bên, thời điểm chuyển nhượng, giá trị cổ phần của nhóm Phú Mỹ do Hứa Thị Phấn đại diện là 0 đồng, thậm chí bị âm. Vì vậy, các bên thảo thuận, nhóm Thiên Thanh chuyển giao cho nhóm Phú Mỹ 3.658 tỉ đồng, trong đó nợ gốc là 3.581 tỉ đồng, lãi là 76,9 tỉ đồng, để nhận chuyển giao nghĩa vụ từ nhóm Phú Mỹ nhằm tất toán 29 khoản vay, tương đương 114 bất động sản.

Luật sư Phan Trung Hoài (bảo vệ cho bị án Phạm Công Danh, từng bị tuyên án 30 năm tù trong vụ án cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế tại Ngân hàng TMCP Xây dựng VN - VNCB, nay là Ngân hàng TNHH MTV Xây dựng VN - CB Bank, tiền thân Trustbank) hỏi bị án Phan Thành Mai (nguyên Tổng giám đốc VNCB): “Mục tiêu chuyển giao quyền nghĩa vụ của nhóm ông Danh hướng tới mục tiêu là gì, hướng tới giá trị của hơn 84% cổ phần, hay là tới 114 bất động sản đảm bảo cho 29 khoản vay mà ông Danh đã thanh toán 3.658 tỉ đồng?". Bị án Phan Thành Mai trả lời thời điểm đó thứ mà ông Danh và Tập đoàn Thiên Thanh nhắm tới toàn bộ 114 bất động sản liên quan tới 29 khoản vay và các bất động sản khác theo thỏa thuận của nhóm Phú Mỹ.

Luật sư Phan Trung Hoài hỏi: “Với tư cách Tổng giám đốc VNCB thời điểm xảy ra vụ án, đã bao giờ từ phía nhóm Thiên Thanh nhận được bất cứ tài sản nào liên quan hợp đồng chuyển giao nào không?”. Bị án Mai cho biết không nhận được bất cứ tài sản nào, lý do chính nhóm bị cáo Phấn đã không thực hiện theo thỏa thuận của hợp đồng.

Ngoài ra, luật sư Phan Trung Hoài hỏi bị án Phạm Công Danh và đại diện CB Bank xung quanh yêu cầu của CB Bank đòi hỏi phải tính lãi phát sinh từ 29 khoản vay.

Luật sư Hoài hỏi đại diện CB Bank: “CB Bank yêu cầu giao 114 bất động sản cho CB Bank để giải quyết trách nhiệm của bà Phấn?”. Đại diện CB Bank trả lời sẽ để dành cho phần tranh luận.

Luật sư Hoài: “Có phải CB Bank đang đề nghị tính lãi với 29 khoản vay?”, đại diện CB Bank trả lời “Đúng!”.

Luật sư Phan Trung Hoài tiếp tục hỏi đại diện CB Bank: “Anh có ý kiến gì khi cơ quan điều tra kết luận 29 khoản vay này đã tất toán, không truy cứu trách nhiệm hình sự với các cá nhân liên quan, thì cơ sở nào CB Bank yêu cầu tính lãi với các hợp đồng vay?”. Đại diện CB Bank trả lời dựa vào các hợp đồng tín dụng giữa các bên và hồ sơ dữ liệu từ ngân hàng, thì vẫn còn nợ tiền lãi.

Luật sư Phan Trung Hoài hỏi: “Có phải khi nhóm Thiên Thanh thanh toán 3.658 tỉ đồng theo hợp đồng chuyển giao, thì nợ xấu của Đại Tín thời điểm đó giảm tương ứng gần 3.658 tỉ đồng, đúng không?”. CB Bank cho biết cần xem lại ai là người thanh toán khoản vay, bà Phấn hay ông Danh, và theo hồ sơ ngân hàng thì bà Phấn đã trả nợ vay.

Luật sư Phan Trung Hoài: “Kể cả bà Phấn là người trả thì khoản nợ xấu đó đã được giảm, thế cơ sở nào CB Bank tính khoản lãi?”, đại diện CB Bank cho biết theo quy định trả nợ gốc vẫn còn lãi.

Ngược lại, tại phiên tòa, trong nội dung thẩm vấn còn lại, các luật sư đặt câu hỏi cho Phạm Công Danh, Phan Thành Mai về việc thời điểm tháng 10.2013, lãi trên 29 khoản vay có được miễn giảm hay không.

Theo đó, Phạm Thành Mai và Phạm Công Danh đều trả lời, với tư cách đại diện nhóm cổ đông Thiên Thanh, trong cuộc họp 4.10.2013 với đại diện Ngân hàng Nhà nước (NHNN), Danh đã đưa ra yêu cầu miễn giảm khoản lãi này. Đồng thời HĐQT thời điểm đó đã có văn bản, tờ trình gửi NHNN về việc xin miễn giảm 100% cho 29 khoản vay, tương đương 842 tỉ đồng. Qua đó, NHNN có văn bản nêu việc miễn giảm lãi liên quan đến các khoản nợ của nhóm Phú Mỹ sẽ do VNCB tự quyết định theo quy định pháp luật.

Theo Phan Thành Mai, khi nhận được văn bản của NHNN, HĐQT theo ý chí đã quyết miễn giảm 100% các khoản lãi phát sinh cho 29 khoản vay trên.

Khi được hỏi về 3.658 tỉ đồng tất toán 29 khoản vay, Phạm Công Danh khá xúc động, lớn tiếng: “Toàn bộ tiền vào Hứa Thị Phấn là tiền của tui”.