Lật tẩy thủ đoạn chiếm đoạt tiền từ tài khoản ngân hàng qua dịch vụ Internet Banking

Đánh giá tác giả

24 Thanh Niên Online
Cơ quan điều tra đã làm rõ những thủ đoạn không ngờ khi nhóm tội phạm chiếm mật mã OTP từ dịch vụ Interner Banking của các nạn nhân, thực hiện 13 vụ xâm nhập tài khoản ngân hàng.
Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bạc Liêu ngày 5.8 cho biết đơn vị này đã hoàn tất kết luận điều tra, chuyển hồ sơ sang viện kiểm sát cùng cấp, đề nghị truy tố Phan Văn Minh (ngụ ấp Cái Đôi Nhỏ B, xã Nguyễn Việt Khái, H.Phú Tân, Cà Mau), Trần Thị Loan (cùng 24 tuổi, ngụ ấp An Chu, xã Bắc Sơn, H.Trảng Bom), Trần Văn Ngọc (23 tuổi, tạm trú thôn Tây Lạc, ấp An Chu, xã Bắc Sơn, H.Trảng Bom) và Nguyễn Văn Phúc (30 tuổi, ngụ tổ 1, ấp 2, xã Mã Đà, H.Vĩnh Cửu, cùng tỉnh Đồng Nai) cùng về về hành vi “sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, mạng Internet thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.
Lật tẩy thủ đoạn chiếm đoạt tiền từ tài khoản ngân hàng qua dịch vụ Internet Banking - ảnh 1
Từ trái qua (trên xuống) Loan, Ngọc, Minh, Phúc  
Ảnh do công an cung cấp
Khi cộng tác viên của ngân hàng ra tay...
Theo kết luận điều tra, từ tháng 8.2017, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bạc Liêu tiếp nhận đơn tố giác tội phạm của nhiều bị hại trình báo về việc bị chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng. Trước đó, từ tháng 7.2017, Công an tỉnh Bạc Liêu cũng nhận được đơn tố giác của một chi nhánh ngân hàng đóng tại Bạc Liêu, trình báo về việc có một nhóm người xâm nhập tài khoản ngân hàng của khách hàng, chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng. 
Qua điều tra, xác minh, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bạc Liêu đã xác định, bắt giữ nhóm 4 nghi phạm trên.
Cơ quan điều tra đã xác định được thủ đoạn phạm tội của nhóm nghi phạm này. Với vai trò là cộng tác viên của ngân hàng và một công ty chuyên cho vay tài chính, Phan Văn Minh và Nguyễn Văn Phúc được đăng nhập vào hệ thống quản lý khách hàng vay vốn của ngân hàng. Trong quá trình làm việc, Minh và Phúc phát hiện thông tin của các khách hàng vay vốn tại ngân hàng này khi được giải ngân đã hiển thị rất cụ thể trên hệ thống quản lý thông tin khách hàng.
Từ đó, Minh và Phúc nghĩ ra cách chuyển tiền từ tài khoản của khách hàng được giải ngân khi vay vốn đến một tài khoản khác để chiếm đoạt.
Cụ thể, nắm được cách thức hoạt động của dịch vụ chuyển tiền qua mạng (dịch vụ Internet Banking), Minh và Phúc tìm các khách hàng được giải ngân, sau đó tự đăng ký dịch vụ Internet Banking cho tài khoản của các khách hàng này, rồi tìm cách chuyển tiền để chiếm đoạt.
Cơ quan điều tra cũng xác định rõ thủ đoạn nhóm tội phạm lấy được mật mã OTP từ khách hàng nhằm đăng ký dịch vụ Internet Banking.
Sau khi tìm được "con mồi", Minh và Phúc ghi lại thông tin cụ thể của khách hàng, rồi giả làm khách hàng gọi điện vào tổng đài của ngân hàng trên, xin cung cấp số tài khoản. Tiếp đó, nhóm tội phạm dùng tài khoản của khách hàng để đăng ký dịch vụ Internet Banking. Cả 2 lại tiếp tục đóng giả là nhân viên hỗ trợ việc giải ngân của ngân hàng, sử dụng sim rác gọi vào số điện thoại của khách hàng, yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP mà ngân hàng vừa chuyển qua điện thoại.
Do mất cảnh giác, không rõ về thủ tục bảo mật ngân hàng, đồng thời mong muốn được giải ngân nhanh chóng, một số khách hàng vay vốn đã không ngần ngại cung cấp mã OTP cho các nghi phạm.
Sau khi "khống chế" được dịch vụ Internet Banking của các tài khoản nạn nhân, Minh và Phúc lập tức chuyển tiền từ tài khoản nạn nhân sang các tài khoản thẻ ATM cũng đã đăng ký dịch vụ Internet Banking được chuẩn bị trước đó.
Cùng với thủ đoạn trên, Loan và Ngọc sau đó cũng tham gia các hành vi phạm tội.
"Mua" thẻ ATM để che giấu ý đồ phạm tội
Để "tăng tính bảo mật" cho các hành vi phạm tội của mình, Minh, Phúc, Loan, Ngọc đã cùng nhau mượn của các tài xế taxi, hoặc tìm cách mua lại các thẻ ATM của người khác.
Khi mua thẻ ATM, các nghi phạm viện ra nhiều lý do để che giấu ý đồ phạm tội, đồng thời yêu cầu người bán thẻ phải tự đăng ký dịch vụ Internet Banking.
Sau khi chuyển tiền từ tài khoản nạn nhân sang tài khoản thẻ ATM đã chuẩn bị, nhóm nghi phạm thay phiên nhau đi rút tiền ở các trụ ATM. Các nghi phạm này khi rút tiền còn cẩn thận che camera tại trụ ATM hoặc ăn mặc kín đáo để camera không ghi nhận được hình ảnh nhận dạng.
Đến nay, Cơ quan điều tra Công an tỉnh Bạc Liêu xác định các nghi phạm trên đã thực hiện 13 vụ xâm nhập tài khoản ngân hàng của 13 bị hại ngụ tại, TP.Cần Thơ, TP.HCM, Đồng Nai, Thanh Hóa, Bắc Ninh, Hải Dương… chiếm đoạt số tiền hơn 500 triệu đồng. 

Bình luận 24

Gửi bình luận
Ý kiến của bạn sẽ được biên tập trước khi đăng. Xin vui lòng gõ tiếng Việt có dấu
  • Tối thiểu 10 chữ
  • Tiếng Việt có dấu
  • Không chứa liên kết

N TUNG LAM

LÀ TRÍ THỨC TRẺ
CÓ HIỂU BIẾT CHI TIẾT HỆ THỐNG
NÊN TỬ HÌNH ĐỂ LÀM GƯƠNG

Bạn đọc

Chẳng có gì là tinh vi cả, chỉ vì chủ nhà đưa chìa khóa (mã OTP) cho bọn ăn trộm, thêm nữa nhân viên ngân hàng đăng ký internet banking qua điện thoại là sai.

Nghia

Tào lao. Hở ra là tử hình

thiên

Pháp luật là phải bình đẳng và công bằng. Nếu luật chưa hợp lý thì sửa luật. Tất cả phải theo luật hiện hành, chứ không có chuyện "xử làm gương", bây giờ đâu phải thời phong kiến(?).

Tạ thị Phương Thảo

Mình muốn đăng ký các dịch vụ của ngân hàng đều phải chính chủ, phải có CMND, tại sao Nh làm vậy được, kỷ luật nhân viên làm thủ tục đăng ký đó luôn

Ttt

Bạn ở đâu phải gần bến Hàm Tử không ?

T.Thủy

Chỉ hơn 500 triệu , nếu chia đều cho 4 tên thì cũng chẳng là bao so với công sức Cha mẹ lo cho con cái ăn học đến thành tài , nay bị bắt rồi thì còn đâu là tương lai nữa, thôi thì tham thì thâm chịu đi nhé.

Bua bay

Chưa thành tài nhé, mới thành tai ;)

Nhan

Tôi cực ghét những người trẻ mà không lo làm ăn, cứ bày mưu tính kế chiếm đoạt của người khác. Huống chi đây là những gương có công việc đàng hoàng! 30 năm tù không đặc xá!

VTG

Thế là cuộc đời đi vào ngõ tối ! tiếc thay cho tài năng trẻ ! Ngu xuẩn vì thiếu tính toán nghĩ suy ! Với gần 500 triệu đồng chia cho 4 người, mỗi người có khoảng 100 triệu , không đáng bán cả cuộc đời !

Lê phương

Cho vào tù lao động, bắt ăn uống kham khổ lấy tiền đó đền bù vào số tiền đã lấy, phần thời gian này không tính, sau đó mới là thời gian đi tù.

Mr Dao

Bạn nghĩ đi tù thì hết nợ sao mà phải ăn uống kham khổ để trừ nợ? Tù vẫn phải đi mà nợ vẫn phải trả nhé, nếu trả trước khi toà xử thì có khả năng được giảm nhẹ tội do đã khắc phục xong hậu quả, còn không, ra tù vẫn phải trả nợ hiểu không...

hoa cuc

Có tài mà đi làm chuyện bất chính. Ôi, bao nhiêu năm cha mẹ nuôi con ăn học, thật đau lòng
Xem thêm bình luận

Có thể bạn quan tâm

VIDEO ĐANG XEM NHIỀU

Đọc thêm