Ngày 1.4, Phòng CSĐT tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (PC03) Công an TP.HCM đã hoàn tất kết luận điều tra (KLĐT), chuyển hồ sơ sang Viện KSND cùng cấp đề nghị truy tố 8 bị can trong vụ án “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” xảy ra tại 1 ngân hàng thương mại cổ phần tại TP.HCM.
Các bị can bị đề nghị truy tố về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” gồm: Ngô Triều Vân (56 tuổi, quê Đồng Nai), Giám đốc Công ty TNHH xây dựng thương mại dịch vụ sản xuất Đại Thành (viết tắt Công ty Đại Thành), Phan Thị Thanh Tuyền (39 tuổi, quê Tiền Giang), nhân viên kế toán Công ty Đại Thành, Phan Hồng Vân (27 tuổi, quê Tiền Giang), nguyên Giám đốc Công ty TNHH xây dựng thương mại dịch vụ sản xuất Thành Đạt (viết tắt Công ty Thành Đạt), Huỳnh Minh Thảo (43 tuổi, quê TP.HCM), Giám đốc Công ty TNHH đầu tư sản xuất xây dựng thương mại dịch vụ Huỳnh Thiện Lợi (viết tắt Công ty Huỳnh Thiện Lợi).
Các bị can bị đề nghị truy tố về tội “vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” gồm: Phạm Hoàng Khôi (40 tuổi, quê TP.HCM), cán bộ quan hệ khách hàng, Hoàng Thái Hà (48 tuổi, quê TP.HCM), nguyên Trưởng phòng quan hệ khách hàng, Nguyễn Xuân Bưởi (57 tuổi, quê Phú Yên), nguyên Trưởng phòng quản lý rủi ro, Đỗ Cao Đài (69 tuổi, quê Ninh Bình), nguyên Phó giám đốc ngân hàng.
Lập hợp đồng mua bán khống căn hộ để chiếm đoạt hơn 168 tỉ đồng
KLĐT thể hiện, thông qua việc thực hiện dự án chung cư cao tầng Đại Thành (đã được Sở Xây dựng TP.HCM thẩm định và cấp giấy phép xây dựng) và quan hệ quen biết trước đó, từ năm 2007 - 2009, bị can Ngô Triều Vân và Hoàng Thái Hà đã sử dụng pháp nhân Công ty Kiến Mỹ Hưng, Công ty Cát Khánh, Công ty Thành Đạt, Công ty Huỳnh Thiện Lợi do Ngô Triều Vân lập cho người thân hoặc nhân viên đứng tên để ký nhiều hợp đồng thi công, hợp đồng mua bán căn hộ khống tại dự án chung cư cao tầng Đại Thành (ở TP.HCM), nhằm mục đích lập phương án khống để vay vốn và tạo tài sản khống để thế chấp, chiếm đoạt hơn 168 tỉ đồng của 1 ngân hàng thương mại cổ phần tại TP.HCM.
Cụ thể, lần lượt các ngày 23.4.2007, 16.7.2007, 28.11.2007, 7.12.2007, các cá nhân đứng tên là giám đốc của Công ty Huỳnh Thiện Lợi, Công ty Cát Khánh, Công ty Thành Đạt đã ký khống nhiều hợp đồng mua 108 căn hộ cao cấp thuộc chung cư cao tầng Đại Thành với tổng giá trị hơn 116 tỉ đồng. Để thanh toán hợp đồng mua căn hộ, các công ty này lập phương án kinh doanh đề nghị ngân hàng cho công ty vay hơn 72 tỉ đồng.
Từ ngày 5.6.2007 - 23.1.2008, ngân hàng đã nhiều lần giải ngân cho Công ty Huỳnh Thiện Lợi, Công ty Cát Khánh, Công ty Thành Đạt bằng hình thức chuyển tiền vào số tài khoản ngân hàng của Công ty Đại Thành để thanh toán tiền mua căn hộ với tổng số tiền 64,5 tỉ đồng.
Từ đó, Công ty Đại Thành và Công ty Huỳnh Thiện Lợi chiếm đoạt nợ gốc hơn 1 tỉ đồng (theo Hợp đồng tín dụng ngắn hạn số 01/07/HĐ ngày 4.6.2007), Công ty Cát Khánh và Công ty Đại Thành chiếm đoạt số tiền nợ gốc hơn 17 tỉ đồng (theo Hợp đồng tín dụng ngắn hạn số 01/07/HĐ ngày 20.8.2007 và hợp đồng tín dụng ngắn hạn số 01/08/HĐ ngày 7.1.2008), Công ty Thành Đạt và Công ty Đại Thành chiếm đoạt số tiền nợ gốc hơn 8 tỉ đồng (theo Hợp đồng tín dụng ngắn hạn số 01/08/HĐ ngày 15.1.2008).
Trước đó, để chứng minh một phần vốn tự có, Công ty Đại Thành đã lập nhiều phiếu khống thu tiền bán căn hộ cho Công ty Huỳnh Thiên Lợi và Công ty Cát Khánh có chữ ký của bị can Ngô Triều Vân. Các hồ sơ vay này đều được 2 bị can Phạm Hoàng Khôi, Hoàng Thái Hà cùng ông Phạm Quốc Hùng (giám đốc ngân hàng, nay đã chết) thẩm định, ký duyệt cho vay.
Lập hợp đồng thi công khống để vay thế chấp ngân hàng
Trong vụ án này, theo CQĐT, thời điểm ký hợp đồng mua bán căn hộ chung cư cao tầng Đại Thành thì phần móng của dự án chưa thi công xong, chưa được nghiệm thu, nên chưa đủ điều kiện mở bán căn hộ theo quy định pháp luật.
Đồng thời, theo hồ sơ được Sở Xây dựng TP.HCM phê duyệt dự án không có mã một số căn hộ được Công ty Đại Thành đem ra ký hợp đồng mua bán, từ năm 2007 đến nay, cơ quan này cũng chưa nhận được thông báo mở bán căn hộ từ Công ty Đại Thành.
Ngoài ra, theo danh sách khách hàng nhận chuyển nhượng căn hộ của Công ty Đại Thành qua các giai đoạn không có Công ty Huỳnh Thiện Lợi, Công ty Cát Khánh, Công ty Thành Đạt nhận mua các căn hộ có diện tích, mã căn hộ như trong hồ sơ vay nêu.
KLĐT cho thấy, các bị can Phạm Hoàng Khôi, Hoàng Thái Hà, Nguyễn Xuân Bưởi, Đỗ Cao Đài đã không thực hiện đúng các quy định khi thẩm định phương án kinh doanh của công ty, không làm rõ quan hệ giữa các công ty tham gia ký hợp đồng, không theo dõi công trình ngay từ đầu, không nắm được phương án thi công, không thẩm định năng lực thi công... dẫn đến đánh giá phương án vay có hiệu quả, khả thi, tài sản đủ đảm bảo là sai sự thật, gây hậu quả thiệt hại cho ngân hàng.
Cụ thể, Công ty Huỳnh Thiện Lợi và Công ty Đại Thành chiếm đoạt số tiền nợ gốc hơn 45 tỉ đồng (theo Hợp đồng thế chấp tài sản hình thành từ vốn vay số 02/07/HĐ ngày 4.6.2007), Công ty Thành Đạt và Công ty Đại Thành chiếm đoạt số tiền nợ gốc hơn 41 tỉ đồng (theo Hợp đồng thế chấp tài sản hình thành từ vốn vay số 02/08/HĐ ngày 15.1.2008), Công ty Kiến Mỹ Hưng và Công ty Đại Thành chiếm đoạt số tiền nợ gốc hơn 54 tỉ đồng (tài sản đảm bảo là Quyền đòi nợ giá trị cọc khoan nhồi đại trà D800 hoàn thành theo hợp đồng thi công số 01/2009/HĐ-TC-KMH).
Trên cơ sở đó, CQĐT nhận định, đây là vụ án “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” với số tiền hơn 168 tỉ đồng, gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng cho 1 ngân hàng thương mại cổ phần tại TP.HCM do bị can Ngô Triều Vân và các đồng phạm thực hiện. Bị can Ngô Triều Vân phải chịu trách nhiệm liên quan đến toàn bộ số tiền thiệt hại là hơn 168 tỉ đồng do các công ty nêu trên gây ra.
Bình luận (0)