Cấm công ty chứng khoán biến tướng huy động vốn từ nhà đầu tư

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước vừa gửi văn bản yêu cầu các công ty chứng khoán chấn chỉnh hoạt động sau khi thanh kiểm tra. Cụ thể, cơ quan quản lý cho biết, một số công ty chứng khoán thông qua trang thông tin điện tử (website), ứng dụng (app) hoặc ký hợp đồng trực tiếp thỏa thuận cho phép khách hàng hoặc nhà đầu tư được hưởng lãi suất trên số tiền chưa phát sinh giao dịch. Hoạt động này có thể khiến khách hàng, nhà đầu tư hiểu rằng công ty chứng khoán có chức năng nhận tiền gửi như tổ chức tín dụng.

Bên cạnh đó, một số công ty chứng khoán thực hiện thỏa thuận, ký kết hợp đồng tín dụng với ngân hàng thương mại và trong hợp đồng mẫu có nội dung ngân hàng được quyền trích tiền từ tài khoản thanh toán của công ty chứng khoán để thu hồi nợ trong trường hợp công ty không trả nợ đầy đủ, đúng hạn cho ngân hàng. Thỏa thuận này có thể gây hiểu nhầm việc trích tiền từ tài khoản thanh toán của công ty chứng khoán, bao gồm tài khoản chuyên dụng của nhà đầu tư đứng tên công ty chứng khoán mở tại ngân hàng.

Do đó, để đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động của công ty chứng khoán nói riêng và thị trường chứng khoán nói chung, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước yêu cầu các công ty chứng khoán tuân thủ nghiêm quy định liên quan trong hoạt động kinh doanh chứng khoán, cung cấp dịch vụ; không được thực hiện các hoạt động khiến khách hàng và nhà đầu tư hiểu rằng công ty chứng khoán có chức năng nhận tiền gửi như tổ chức tín dụng.

Trường hợp công ty chứng khoán đã có hoạt động cho phép khách hàng, nhà đầu tư được hưởng lãi suất trên số tiền chưa phát sinh giao dịch phải dừng ngay việc thỏa thuận, ký mới và phải tất toán toàn bộ các giao dịch đã phát sinh liên quan đến hoạt động này, chậm nhất trước ngày 30.6.2024. Công ty chứng khoán báo cáo lộ trình thực hiện việc tất toán trước ngày 30.12.2023, đồng thời định kỳ hàng tháng phải báo cáo kết quả thực hiện cho tới khi tất toán toàn bộ.

Song song đó, công ty chứng khoán không được thỏa thuận, ký kết hợp đồng tín dụng với ngân hàng thương mại có nội dung gây hiểu nhầm về tài khoản chuyên dụng của nhà đầu tư đứng tên công ty chứng khoán. Công ty chứng khoán phải đảm bảo khả năng thanh toán, chi tiền, chi trả tiền gửi giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư trong mọi tình huống.

Thời gian qua, một số công ty chứng khoán biến tướng huy động vốn của nhà đầu tư dưới các hình thức hợp tác kinh doanh, đầu tư, tiết kiệm tiền gửi... với nhiều kỳ hạn khác nhau tương tự như việc huy động tiền gửi của ngân hàng. Lãi suất mà các công ty chứng khoán chi trả cho dịch vụ này thường cao hơn lãi tiết kiệm của ngân hàng theo từng giai đoạn nên đã thu hút được số đông nhà đầu tư hợp tác.