Ngăn chặn lừa đảo đánh cắp tiền trong tài khoản

Chặn gần 4.000 tỉ đồng liên quan lừa đảo

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa cho biết tính đến 23.3, hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động (SIMO) đã cảnh báo đến 3,5 triệu lượt khách hàng, trong đó có hơn 1,1 triệu lượt đã tạm dừng, hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo, với tổng số tiền giao dịch tương ứng hơn 3.990 tỉ đồng. Hiện hệ thống SIMO đã triển khai đến 149 đơn vị (gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán) với tổng số hơn 688.000 bản ghi tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng, đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật.

ẢNH: NHẬT THỊNH

Thực tế thời gian qua, việc triển khai hệ thống SIMO trong ngành ngân hàng (NH) đã giúp các đơn vị gia tăng cảnh báo, ngăn chặn hoạt động lừa đảo. Hệ thống này cho phép các tổ chức thành viên tham gia thực hiện báo cáo thông tin về các tài khoản đáng ngờ khi phát hiện và chia sẻ thông tin tới các thành viên khác. Trên cơ sở nguồn dữ liệu tập trung của hệ thống SIMO, các NH có thể đưa ra các quyết định thực hiện ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến, qua đó góp phần giúp giảm thiểu tình trạng gian lận, lừa đảo, bảo vệ an toàn tài khoản của khách hàng.

Trong quá trình triển khai dịch vụ, NHNN cũng đã yêu cầu các đơn vị có lộ trình triển khai đồng bộ dịch vụ cảnh báo cho khách hàng trên tất cả các kênh (Mobile Banking, Internet Banking, quầy, ATM) để đảm bảo thống nhất trải nghiệm cho khách hàng.

Cùng với việc triển khai hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động, thời gian qua ngành NH cũng gia tăng cảnh báo, tuyên truyền tới khách hàng về các hiện tượng, hành vi lừa đảo để phòng ngừa rủi ro. Chẳng hạn mới đây, Vietcombank đã cảnh báo tình trạng các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo xuất hiện nhiều tài khoản chia sẻ các poster, hình ảnh giả mạo chương trình lãi suất của Vietcombank. Đây là thủ đoạn hết sức tinh vi nhằm chiếm thông tin của khách hàng. Cụ thể, kẻ gian thiết kế và phát tán các poster có logo và màu sắc nhận diện giống Vietcombank với mức lãi suất hấp dẫn để thu hút sự chú ý. Trên các ấn phẩm này có chứa mã QR. Khi khách hàng quét mã, điện thoại sẽ hiển thị một số điện thoại lạ hoặc dẫn tới trang web giả mạo. Nếu khách hàng liên hệ, kẻ gian sẽ đóng giả nhân viên NH để dụ dỗ khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, thông tin đăng nhập tài khoản hoặc thông tin thẻ nhằm đánh cắp tiền trong tài khoản.

Mới đây, Kho bạc Nhà nước khu vực XIII - Phòng giao dịch số 1 đã tiếp nhận phản ánh việc có nhiều người dân tham gia vào các hội, nhóm mang tên gọi "Phòng Nhận tiền…" trên các nền tảng mạng xã hội và nhận được yêu cầu chuyển tiền vào các tài khoản NH không rõ nguồn gốc. Đáng chú ý, các đối tượng lừa đảo còn sử dụng hình ảnh, thông tin giả mạo để tạo lòng tin, khiến người dân hiểu nhầm đang thực hiện giao dịch với Kho bạc Nhà nước. Kho bạc Nhà nước khẳng định toàn bộ các hội, nhóm và thông tin yêu cầu chuyển tiền trên mạng xã hội đều là giả mạo. Trước tình trạng trên, cơ quan này khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tham gia các giao dịch tài chính qua các kênh không chính thức, đặc biệt là những yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản lạ…

ẢNH: ĐÀO NGỌC THẠCH

Phải luôn cảnh giác tình trạng lừa đảo

Việc ngăn chặn hàng triệu lượt giao dịch với gần 4.000 tỉ đồng thông qua hệ thống SIMO cũng như nhiều cảnh báo từ các tổ chức cho thấy tình trạng lừa đảo vẫn luôn diễn ra. Cuối tháng 3, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đồng Nai cũng công bố đã khởi tố bị can, ra lệnh bắt tạm giam 343 người để điều tra về hành vi sử dụng mạng máy tính chiếm đoạt tài sản. Đây là số nghi can hoạt động trong đường dây lừa đảo trực tuyến xuyên quốc gia vừa bị triệt xóa tại Campuchia. Bước đầu, cơ quan chức năng đã xác định mục đích, động cơ vi phạm của những người này là tìm kiếm việc làm qua mạng xã hội, sau đó xuất cảnh trái phép và đến casino PoiPet (Campuchia) làm việc trên các ứng dụng như WhatsApp, Instagram, Facebook… để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của những người dùng internet thiếu cảnh giác, đặc biệt là người cao tuổi, người dùng mạng xã hội nhiều, người giao dịch online và người ít hiểu biết về công nghệ.

Theo chuyên gia an ninh mạng Võ Đỗ Thắng, nền kinh tế ngày càng sôi động, nhiều hoạt động diễn ra trên môi trường mạng khá phức tạp nên luôn phát sinh tình trạng gian lận, lừa đảo. Hình thức lừa đảo phổ biến vẫn là giả mạo các cơ quan, doanh nghiệp, người thân quen của nạn nhân. Các tổ chức, cá nhân sẽ luôn nghĩ ra những kịch bản phù hợp với tình hình thực tế đang diễn ra trong cuộc sống để dễ dàng thao túng tâm lý nạn nhân. Từ đó khiến nạn nhân bị sập bẫy và chủ động chuyển tiền cho những kẻ lừa đảo. Do đó, ngoài việc đầu tư vào hệ thống bảo mật, đảm bảo an toàn thông tin và cảnh báo từ cơ quan nhà nước, các doanh nghiệp, bản thân người tiêu dùng vẫn phải luôn cảnh giác trước bất kỳ thông tin từ người lạ, những hứa hẹn mang lại lợi ích cao. Đặc biệt, trước khi thực hiện các giao dịch qua ngân hàng cần kiểm tra chéo với nhiều người, nhiều nguồn thông tin quen biết để tránh rủi ro bị lừa đảo. "Nhiều trường hợp bị lừa đảo là do chính nạn nhân tin tưởng làm theo và tự chuyển tiền đi nên việc bảo mật tài khoản, xác thực bằng sinh trắc học… là bị vô hiệu hóa vì đây là giao dịch chính chủ. Do đó việc nâng cao cảnh giác vẫn luôn đặt lên hàng đầu và kiểm tra chéo thông tin trước khi làm theo yêu cầu", ông Võ Đỗ Thắng chia sẻ thêm.