TP.HCM triệt phá 8 điểm tín dụng đen núp bóng cho thuê vàng, lãi 'cắt cổ' 500%/năm

22/10/2026 18:50 GMT+7

Công an TP.HCM triệt phá 8 điểm tín dụng đen núp bóng doanh nghiệp 'cho thuê vàng kèm váy dự tiệc' với lãi suất 'cắt cổ' lên đến hơn 500%/năm, khởi tố 36 bị can.

Thực hiện nghiêm chỉ đạo của thượng tướng Nguyễn Văn Long, Thứ trưởng, Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an, về việc quyết liệt đấu tranh, xử lý nghiêm các đối tượng núp bóng doanh nghiệp để hoạt động phạm tội với tinh thần "không có vùng cấm, không có ngoại lệ", Công an TP.HCM vừa đồng loạt triệt phá các băng nhóm tín dụng đen trá hình quy mô lớn.

Quá trình điều tra cho thấy, các đối tượng đã dựng lên những "chiếc áo giáp" pháp lý tinh vi nhằm qua mặt cơ quan chức năng.

Lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc

Qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM phối hợp các đơn vị, địa phương đã đồng loạt kiểm tra 8 địa điểm nghi vấn trên địa bàn thành phố. Tại đây, lực lượng chức năng phát hiện nhiều nhóm đối tượng thành lập doanh nghiệp, chi nhánh, hộ kinh doanh đăng ký dịch vụ cho thuê đồ dùng, trang sức, trang phục.

Tuy nhiên, đằng sau tấm biển kinh doanh hợp pháp này lại là những ổ nhóm, tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức "cho thuê vàng".

Các đối tượng lập tài khoản Facebook, Zalo, website tung hô các gói "cho thuê vàng nhanh", "cho thuê vàng trả góp". Người vay buộc phải cung cấp căn cước, tài khoản VNeID, sao kê ngân hàng, thông tin nơi ở và việc làm. Số tiền vay được quy đổi thành vàng để ký kết cái gọi là "hợp đồng cho thuê tài sản". Người vay nhận vàng để bán lấy tiền mặt, sau đó phải trả lãi theo ngày và hoàn trả vàng (hoặc tiền tương ứng) khi đáo hạn.

Đặc biệt, để che giấu mức lãi suất "cắt cổ", các đối tượng chia nhỏ khoản tiền lãi thành hàng loạt loại phí như "phí thuê vàng", "phí hồ sơ", "phí dịch vụ", "phí gia hạn" và thu trước tiền lãi. Thậm chí, có doanh nghiệp còn lập hợp đồng giả cách cho thuê vàng kèm váy dự tiệc, ghi khống tiền thuê váy cao ngất ngưởng để ngụy trang cho khoản lãi vay khủng.

Đáng chú ý, mức lãi suất thực tế mà các nạn nhân phải gánh chịu có trường hợp lên đến hơn 500%/năm.

Lộ diện các "ông trùm" và đường dây liên tỉnh

Điển hình cho phương thức hoạt động này là vụ việc do Tổ 363 Công an phường Bình Quới phát hiện qua tuần tra vào ngày 29.9.

Phòng Cảnh sát hình sự đã làm rõ nhóm do Lê Thành Long (30 tuổi, ở TP.Hà Nội) trực tiếp điều hành và Nguyễn Anh Tuấn (30 tuổi, ở TP.Hà Nội) góp vốn. Nhóm này sử dụng vỏ bọc hộ kinh doanh Đại Phát Gold (quận Tân Bình) và Thịnh Vượng Gold (Đồng Nai). Chỉ từ tháng 5.2026 đến nay, nhóm này đã cho 146 người vay qua 206 hợp đồng với tổng số tiền hơn 10 tỉ đồng, thu lợi bất chính hơn 4,18 tỉ đồng, mức lãi suất dao động từ 292% đến hơn 544%/năm.

Bên cạnh đó, hàng loạt cơ sở khác cũng bị triệt phá: Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY do Bùi Quang Hùng làm giám đốc; Công ty TNHH An Phát JEWELRY do Phạm Cao Sơn đứng tên giám đốc, Vũ Anh Tuấn tổ chức hoạt động; Chi nhánh Công ty cổ phần FASHION VIP 999 do Trần Thế Long lập thủ tục, Đặng Quốc Vương làm giám đốc chi nhánh - nơi sử dụng chiêu bài cho thuê vàng kèm váy dự tiệc.

Các cơ sở khác như Công ty THT (ở phường Thủ Đức), Công ty TNHH LT3 LUXURY (ở xã Nhà Bè) và Hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999 cũng lần lượt bị sa lưới.

Căn cứ vào tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh bắt bị can để tạm giam đối với 36 bị can liên quan về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Bước đầu mở rộng điều tra, cơ quan công an phát hiện các đối tượng còn có mối liên hệ với nhiều công ty, hộ kinh doanh dịch vụ tương tự tại TP.HCM và các tỉnh, thành khác. Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục xác minh, làm rõ dòng tiền, nguồn lợi bất chính, đồng thời củng cố chứng cứ xử lý nghiêm các hành vi có dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản.

Hiện Công an TP.HCM đang điều tra mở rộng đường dây tín dụng đen nói trên.