Bắt băng nhóm giả danh ngân hàng lừa đảo tại Bình Chánh

Công an cũng đã khởi tố, bắt giam đối với Diệp, Phạm Thị Kim Loan (21 tuổi, quê Bình Dương); Nguyễn Trọng Nghĩa (21 tuổi); Phạm Văn Khánh Phi (18 tuổi); Lê Thị Mỹ Tiên (17 tuổi) và Trần Thị Diễm Hương (22 tuổi, cùng ở H.Bình Chánh) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Thuê căn hộ để hoạt động lừa đảo

Theo công an, qua công tác nghiệp vụ, đồng thời các nạn nhân trình báo về việc bị nhóm người xưng là nhân viên ngân hàng, gọi điện thoại tư vấn chào mời các gói vay tín dụng từ 10 đến 150 triệu đồng rồi vẽ ra các chi phí như làm hồ sơ, phí bảo hiểm… để chiếm đoạt.

ẢNH: CACC

Vào cuộc điều tra, khuya 15.9, Công an H.Bình Chánh đã phối hợp Công an xã Phong Phú kiểm tra căn hộ trên đường số 12 khu dân cư Phong Phú 4 và bắt giữ Loan.

Tại đây, cảnh sát phát hiện có nhiều điện thoại bàn cùng hồ sơ tài liệu, hợp đồng vay vốn, danh sách thông tin cá nhân của các khách hàng nhiều tỉnh, thành. Loan khai nhận với cơ quan chức năng, cùng 1 số người khác được phụ nữ tên Trâm (Diệp) thuê làm việc.

Theo đó, nhóm này gọi điện đến những người có nhu cầu vay vốn theo kịch bản của Trâm đưa sẵn để tư vấn, rồi yêu cầu người vay chuyển khoản tiền bảo hiểm, phí hồ sơ… để được giải ngân khoản vay rồi chiếm đoạt.

Từ lời khai của Loan, công an đã bắt giữ Trâm, chính là Lê Ngọc Diệp cùng nhiều người khác liên quan để điều tra.

Diệp khai nhận lên mạng xã hội tham gia vào hội nhóm chia sẻ data miễn phí. Khi thấy trong nhóm có người chia sẻ data về danh sách thông tin khách hàng vay vốn của ngân hàng, công ty tài chính thì Diệp tải về máy lưu lại.

Để thực hiện hành vi lừa đảo và tránh sự theo dõi của cơ quan chức năng, Diệp thuê căn hộ trên đường số 12 (H.Bình Chánh) để hoạt động.

Diệp mua 7 chiếc điện thoại bàn và 2 điện thoại di động, đăng ký hòa mạng 7 số thuê bao, chuẩn bị kịch bản cho các nhân viên thực hiện lừa đảo.

Gần 100 người trên cả nước bị nhóm này lừa đảo

Hằng ngày, theo chỉ đạo của cấp trên, Hương, Tiên, Nghĩa… sẽ dựa trên kịch bản có sẵn, số điện thoại trong danh sách khách hàng rồi giả danh là nhân viên ngân hàng liên hệ đến người có nhu cầu vay vốn.

Khi con mồi đã cắn câu, Loan sẽ đóng vai cán bộ thẩm định, gọi điện cho khách hàng thông báo hồ sơ đã được duyệt. Đồng thời cho số tài khoản để nạn nhân chuyển tiền đóng bảo hiểm.

ẢNH: CACC

Trường hợp khách hàng không có tài khoản ngân hàng, Loan hướng dẫn khách chuyển tiền qua bưu điện.

Tuy nhiên, do bưu điện yêu cầu phải có hàng hóa thì mới cho thu tiền hộ nên Diệp mua các đồ gia dụng đem về nhà đóng gói, dán thông tin khách hàng rồi nhờ người thân đem ra bưu điện gửi đi với hình thức thu tiền hộ (COD), khách hàng không được xem hàng khi nhận hàng.

Khi khách nhận hàng và trả tiền thu hộ, Diệp sai nhân viên trực tiếp đến bưu điện để lấy tiền mặt. Nếu có người khiếu nại sau khi chưa được giải ngân, người của nhóm này lấy đủ lý do hứa hẹn rồi chiếm đoạt.

Tùy vào doanh thu của mỗi tháng mà Diệp có thể cho thêm tiền thưởng nhân viên ngoài tiền lương, thưởng hoa hồng.

Bước đầu, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an H.Bình Chánh xác định có gần 100 người trên cả nước bị nhóm này lừa đảo bằng thủ đoạn trên với số tiền hàng trăm triệu đồng.

Hiện công an đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án, củng cố hồ sơ để xử lý nghiêm những người này theo quy định của pháp luật.