Công an TP.HCM cảnh báo chiêu trò lừa đảo mới khi chuyển khoản

Chiều 24.10, Ban Tuyên giáo Thành ủy TP.HCM phối hợp Sở TT-TT tổ chức họp báo cung cấp thông tin về các vấn đề kinh tế - xã hội trên địa bàn. Liên quan đến lừa đảo qua mạng, thượng tá Nguyễn Thăng Long, Phó trưởng phòng Tham mưu Công an TP.HCM cho biết gần đây ngành công an ghi nhận một số phương thức, thủ đoạn của tội phạm liên quan lĩnh vực tài chính, ngân hàng.

Công an TP.HCM cảnh báo các ứng dụng chứa mã độc

Cụ thể, đối tượng xấu tạo lập các trang web, ứng dụng, trang mạng xã hội mạo danh tổ chức ngân hàng và các tổ chức tài chính, đơn vị trung gian thanh toán. Sau đó, họ tiếp cận nạn nhân bằng nhiều hình thức như chạy quảng cáo, tán phát tin nhắn mạo danh ngân hàng hoặc mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện thoại cho nạn nhân và thực hiện kịch bản lừa đảo.

"Nội dung kịch bản lừa đảo liên tục thay đổi để đối phó với việc cơ quan chức năng thường xuyên tuyên truyền, cảnh báo người dân", thượng tá Long cho biết.

Một số kịch bản lừa đảo thường được đối tượng sử dụng như mời nâng cấp thẻ tín dụng; vay tiền trực tuyến với thủ tục dễ dàng, lãi suất thấp; thông báo tài khoản ngân hàng phát sinh giao dịch đáng ngờ; hướng dẫn cập nhật sinh trắc học, thông tin tài khoản… Sau đó, các đối tượng thao túng và yêu cầu nạn nhân làm theo yêu cầu cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu và đặc biệt là mã OTP xác thực.

ẢNH: NGUYỄN ANH

Đại diện Công an TP.HCM cũng cho biết các đối tượng còn dẫn dụ nạn nhân cài đặt ứng dụng giả mạo trên điện thoại thông minh. Các ứng dụng này chứa mã độc và chiếm quyền điều khiển điện thoại để đánh cắp thông tin sau đó thực hiện việc chuyển tiền trực tuyến để chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.

Nêu một số khuyến cáo, thượng tá Long đề nghị người dân cần chú ý bảo vệ thông tin, dữ liệu cá nhân trong quá trình tham gia các hoạt động trên môi trường mạng; tuyệt đối không truy cập vào các đường dẫn (link) website không rõ nguồn gốc; chỉ cài đặt các ứng dụng trực tuyến từ các nguồn chính thức của hệ điều hành điện thoại.

Khi gặp những tình huống yêu cầu thực hiện các thao tác liên quan tài khoản ngân hàng hay cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại dùng để đăng ký tài khoản và yêu cầu chuyển khoản… thì phải hết sức cảnh giác, lưu ý, kiểm tra kỹ tất cả thông tin rồi mới giao dịch.

Giả mạo hóa đơn chuyển tiền để lừa đảo

Đối với thủ đoạn tạo hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền (fake bill), Công an TP.HCM nhận định đây là phương thức các đối tượng thường sử dụng kèm kịch bản mạo danh pháp nhân, cá nhân liên hệ doanh nghiệp, hộ kinh doanh để đặt mua hàng hóa.

Sau đó, kẻ xấu sử dụng hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền thành công với số tiền lớn hơn số tiền mua hàng thực tế và đưa ra nhiều lý do để lý giải cho việc đã chuyển khoản nhưng chưa nhận được tiền vào tài khoản.

Thậm chí, họ chiếm đoạt số hàng đã mua hoặc thông báo việc chuyển dư tiền để nhờ nạn nhân mua giúp các loại hàng hóa ở các doanh nghiệp khác, kèm số điện thoại liên hệ nhưng thực chất là do các đối tượng đóng giả. Hàng hóa nhờ mua giúp có giá tiền cao hơn rất nhiều so với giá trị niêm yết để kích thích "ham muốn có lời" khi mua giúp. Khi nạn nhân chuyển tiền sẽ bị các đối tượng chiếm đoạt.

Hồi tháng 7.2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra – Công an TP.HCM phát hiện và bắt giữ 1 đối tượng lừa đảo sử dụng hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền (fake bill).

Mở rộng điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự đã bắt giữ các đối tượng đã bán hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền. Cơ quan Cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can về hành vi "lừa đảo chiếm đoạt tài sản"; đồng thời tiếp tục mở rộng điều tra, truy xét tất cả các đối tượng có liên quan.